临商银行汤泉区支行积极响应上级行工作部署，聚焦电信诈骗、非法集资等风险挑战，持续推进结算账户风险管理行动。支行全体员工秉持高度责任感，围绕账户排查、限额管控、开户审核等关键环节精准攻坚，筑牢账户安全屏障，守护金融秩序稳定。

一是严审开户环节，把好准入关口。化开户调查流程，规范开户前问询记录。要求经办人员深度核实账户实际使用主体，通过用途核对、用工单位查验等方式，对外市人员开户实施重点监控，同步落实“限额+非柜面控制”，从源头防范风险。

二是细查账户流水，动态调整限额。结合客户行业属性，分析资金交易笔数、额度，精准匹配限额标准。以电话回访验证交易规模与经营实际的契合度，对交易频繁但联系不上的客户，主动上门核查经营状况与账户实际使用者，平衡风险防控与优质客户服务。

三是系统智能赋能，盯防可疑交易。运用反洗钱系统监测可疑交易行为、开展客户风险评级，实现可疑交易快速排查。依据系统反馈，动态调整“非柜面额度”，让风险防控更智能、更精准。

四是专班闭环管理，严守合规底线。成立应急账户专管小组，依托账户分类分级管理系统，统筹限额管控、非柜面交易限额设置，专项负责涉案账户处置、上报总行及公安对接工作，保障账户合规使用全流程闭环管理。

下一步，临商银行汤泉区支行将持续总结优化，深化账户用途落实、强化全流程管理，以“零风险”为目标，筑牢金融安全防线，为护航金融生态稳定贡献临商力量。（朱丽丽）