案情介绍:

案例一:花店老板张某从微信接到订单,客户要求替自己包装一个1万元现金的花束送给女朋友,客户将钱转账至张某账户,张某取出后按要求包装了花束,并交给前来取花的客户。不久张某的银行账户就被冻结,求助警方后被告知,订花及取花的人均是涉嫌诈骗罪的犯罪分子,利用张某的账户实施洗钱行为。

案例二:蛋糕店赵老板微信收到一条好友申请,通过后该网友称自己与妻子的结婚纪念日快到了,想要定制一款蛋糕,为了给妻子一个惊喜,要求赵某将3万元现金放入蛋糕中,网友将钱款打入赵某账户,赵某取出做好后送至指定地点,结果银行卡次日就被冻结,赵某同样也是被洗钱的犯罪分子所利用。

案情分析:

在以上犯罪环节中,商户也有承担法律责任的风险,可能涉及的犯罪有:洗钱罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪。在实际案件中,如果商户多次采用相同方式进行交易,且有过类似被冻结银行卡号的经历,则商家涉嫌存在帮助洗钱的主观故意并实施了洗钱,将受到法律的惩处。

平安养老险山西分公司提醒您:洗钱手段花样百出,但万变不离其宗,犯罪分子终究会利用到我们的银行卡、支付账户等个人信息,保护个人信息安全,增强防范意识,切勿落入洗钱圈套!